萊坊最新《財(cái)富報(bào)告》發(fā)布：2023年高凈值人士投資策略改變

近日，萊坊國(guó)際(Knight Frank)發(fā)布了2023年全球超高凈值人士投資理財(cái)消費(fèi)的綜合《財(cái)富報(bào)告》。

通俗點(diǎn)說(shuō)，該報(bào)告不僅對(duì)全球重要財(cái)富、投資主向，還對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行了回顧與展望。讓我們來(lái)看看，2022年大家的錢(qián)包情況到底如何？

2022高凈值人士總體財(cái)富下降10%

去年整個(gè)市場(chǎng)都充滿挑戰(zhàn)，大多數(shù)超高凈值人士的財(cái)富縮水，幅度達(dá)到10%(相當(dāng)于10.1萬(wàn)億美元)。其中，歐洲最嚴(yán)重，平均下降17%；而非洲表現(xiàn)出最大的韌性，僅下降5%。

然而，69%的財(cái)富投資者預(yù)計(jì)他們的投資組合今年會(huì)增長(zhǎng)。

誰(shuí)給的自信呢？他們的信心主要就來(lái)自于資產(chǎn)的重新定價(jià)、價(jià)值機(jī)會(huì)和預(yù)期的經(jīng)濟(jì)反彈所帶來(lái)的驅(qū)動(dòng)。

13%超高凈值人士打算移民

新冠疫情留下的其中一個(gè)較大影響，就是大家對(duì)流動(dòng)性的渴望大幅增長(zhǎng)。

13%超高凈值人士計(jì)劃獲得第二本護(hù)照或公民身份。

13%這個(gè)數(shù)字僅為保守估計(jì)，或者說(shuō)是冰山一角。

畢竟所謂的數(shù)字游牧民才剛剛開(kāi)始繁榮，有望顛覆目的地市場(chǎng)、稅收體系、住宅租賃需求和辦公需求。

2023高凈值人士投資策略改變

調(diào)查顯示，在追求實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)的方式中，31%的投資者的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資本增長(zhǎng)，26%希望可以實(shí)現(xiàn)資本保值，而有23%的投資者期望可以創(chuàng)造收入。

整體投資的配置將有所增加，其中近1/3的投資者希望通過(guò)房地產(chǎn)投資來(lái)對(duì)沖通脹風(fēng)險(xiǎn)和分散投資。29%的投資者，將采取減少債務(wù)規(guī)模這種謹(jǐn)慎的做法。

全球范圍內(nèi)的投資者的期待值有細(xì)微差別，亞太地區(qū)的高凈值人士尋求增長(zhǎng)，而保值則是歐洲和美洲地區(qū)投資者的首要目標(biāo)。這與整個(gè)歐洲的經(jīng)濟(jì)放緩和美國(guó)的預(yù)期衰退有關(guān)。

但與我們?cè)?022年12月看到的情況相比，2023年已經(jīng)顯示了更樂(lè)觀的情緒和更積極的開(kāi)端。

萊坊《財(cái)富報(bào)告》同時(shí)發(fā)現(xiàn)，在全球局勢(shì)和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)動(dòng)蕩的2023年，高凈值人士的投資和生活方式等方面都在積極應(yīng)對(duì)、調(diào)整。

其中，在“追加更多投資”這一事項(xiàng)中，47%的高凈值人士選擇增加投資組合，46%的增加現(xiàn)金儲(chǔ)備，32%的將追加住宅類(lèi)物業(yè)投資。

在減持或降低的事項(xiàng)中，降低債務(wù)的高凈值人士比例最高，占29%。只有15%的人考慮減持住宅物業(yè)，占比最低。

2023房地產(chǎn)市場(chǎng)投資的主要趨勢(shì)

在未來(lái)一年，19%的超高凈值人士打算直接投資地產(chǎn)創(chuàng)收，13%的人打算采取間接途徑。

就需求行業(yè)而言，醫(yī)療保健行業(yè)領(lǐng)先，其次是物流、辦公和住宅。

萊坊對(duì)跨境資金分配的預(yù)測(cè)顯示，未來(lái)一年寫(xiě)字樓將處于領(lǐng)先地位，而倫敦則會(huì)成為首選目標(biāo)。

2023年，美國(guó)投資者將為近50%的跨境交易提供有力的支持，預(yù)計(jì)新加坡、英國(guó)、加拿大、阿聯(lián)酋和瑞士的交易活動(dòng)將非?；钴S。

最安全資產(chǎn)仍是住宅物業(yè)

據(jù)《高凈值人士投資意向調(diào)查》，全球高凈值人士認(rèn)為住宅物業(yè)是最安全的資產(chǎn)類(lèi)別。而此前通常大家都選黃金。

股票市場(chǎng)和加密貨幣在2022年的表現(xiàn)都很不穩(wěn)定，分別降至第五和第六位。

當(dāng)談到下一次購(gòu)買(mǎi)的動(dòng)機(jī)時(shí)，高凈值人士最關(guān)注的是投資，尤其是位于亞太地區(qū)的人(62%)。

然而，對(duì)于歐洲地區(qū)的高凈值人士而言，改善生活方式(23%)和避險(xiǎn)購(gòu)買(mǎi)(19%)的排名高于全球平均水平。

現(xiàn)金買(mǎi)家增加超高凈值人士平均3.7套住房

雖然2023年超高凈值人士購(gòu)買(mǎi)住宅物業(yè)的比例(15%)較2022年略有下降，但現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)的高比例(49%)將緩沖利率上升的影響，并支撐房?jī)r(jià)。

在提供預(yù)測(cè)的25個(gè)城市中，預(yù)計(jì)今年有15個(gè)城市的房?jī)r(jià)將上漲。迪拜以14%的漲幅領(lǐng)先，愛(ài)爾蘭都柏林、西班牙馬德里、新加坡、日本東京等預(yù)計(jì)漲幅也位居前列。

供應(yīng)——自新冠疫情開(kāi)始以來(lái)對(duì)市場(chǎng)的限制——將隨著超高凈值人士合理化投資組合(目前平均3.7套住房)而緩解。

《財(cái)富報(bào)告》中的國(guó)際頂級(jí)住宅指數(shù)(PIRI 100)證實(shí)，去年全球豪宅的平均價(jià)格增長(zhǎng)放緩至5.2%。有17%的全球超高凈值人士在2022年購(gòu)買(mǎi)了房產(chǎn)，是有記錄以來(lái)表現(xiàn)第二強(qiáng)勁的。

住宅買(mǎi)家將面臨新規(guī)

買(mǎi)家需要應(yīng)對(duì)越來(lái)越多的全球規(guī)則變化，包括加拿大今年和明年禁止非居民購(gòu)房、洛杉磯新頒布的豪宅稅、新加坡收緊的貸款規(guī)定、澳大利亞提高非居民購(gòu)房者的費(fèi)用，以及西班牙新開(kāi)征的財(cái)富稅。

2023年無(wú)論是財(cái)富還是人才的流動(dòng)性渴望大幅增長(zhǎng)，13%的超高凈值人士正在計(jì)劃獲得第二公民身份。